2016年甘肃省基金从业：投资理财经验模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有会的，此类持有人应至少提前____日公告持有会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A：10 B：15 C：30 D：45

2、2006年6月，中国发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构

3、证券投资基金在我国被称为__。 A．共同基金 B．单位信托基金 C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

4、下列属于我国基金交易费用的有__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费

5、基金面临的外部风险包括__。 A．市场风险 B．风险 C．信用风险 D．经营风险

6、基金合同的主要披露事项不包括____ A：基金运作方式 B：基金收益分配原则

C：基金资产净值的计算方法和公告方式 D：风险警示内容

7、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行规。

A．《证券投资基金法》 B．《证券法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 8、基金的促销手段包括__。 A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系

9、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。 A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用

10、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．净资本等财务风险监控指标符合中国的有关规定

B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 11、__应取得中国证券业执业证书。 A．基金管理公司的全部基金销售人员

B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员

D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

12、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。 A．混合型基金 B．股票型基金 C．债券型基金 D．货币市场基金

13、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 14、申请基金从业人员资格者，必须年满____周岁。 A：18 B：19 C：20 D：21 15、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金

派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．储蓄存款利息 16、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。 A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》 17、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。 A．流动性 B．期限性 C．风险性 D．收益性

18、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。 A．收盘价 B．平均价 C．开盘价

D．加权平均价

19、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行__。 A．每日计提 B．每周计提 C．按周支付 D．按月支付

20、债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于宏观经济 D：便于金融

21、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过____个月。 A：3 B：6 C：9 D：12

22、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。 A．收益保底，超额分成 B．利益共享、风险共担

C．按“先进先出法”实现收益和风险 D．获取无风险收益

23、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入 B．发放贷款利息收入 C．投资收益

D．公允价值上升带来的收益

24、下列各项中，不属于投资收益的有__。 A．买入返售金融资产收入 B．ETF替代损益 C．衍生工具收益 D．股利收益 25、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、关于债券与股票，下列说法错误的是__。 A．债券和股票都属于有价证券

B．债券和股票的收益率是相互影响的

C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金

2、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。 A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大

3、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有__。 A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为

B．赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 4、基金信息披露的作用主要体现在__。 A．有利于投资的价值判断 B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送 D．有利于提高证券市场的效率

5、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同

B．基金招募说明书 C．基金托管协议

D．基金年度审计报告

6、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90 B．180 C．365 D．397

7、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。 A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国或者中国认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

8、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税

D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 9、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。 A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商

10、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。 A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

11、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____ A：利率风险 B：信用风险

C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险

12、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见

B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书

C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告

D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告

13、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

A．基金销售服务费；印花税 B．基金交易费；印花税 C．基金销售服务费；佣金 D．基金交易费；佣金

14、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。 A．美国国际证券信托基金 B．海外及殖民地信托基金 C．马萨诸塞投资信托基金 D．苏格兰美国投资信托

15、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。 A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性 16、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。 A．以价格为标的的荷兰式招标 B．以价格为标的的美式招标 C．以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美式招标

17、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括__。 A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间 C．申购与赎回的程序、原则 D．币种

18、债券型基金的分类依据包括__。 A．持有债券的到期日期 B．持有债券的质量的高低 C．是否持有股票

D．持有债券的发行者

19、目前我国主要的场外交易市场有__。 A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点 D．银行间债券市场 20、根据____的要求，中国应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 A：《中华人民共和国证券法》 B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

21、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债

券为样本编制的指数。 A．上证国债指数 B．上证企业债指数 C．中国债券指数 D．中证全债指数

22、证券市场本质上是__直接交换的场所。 A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券 23、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%

24、基金持有人享有__等法定权利。 A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

25、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。 A．投资者利益优先原则 B．勤勉尽职原则

C．公司利益至上原则 D．诚实守信原则