试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金托管人的首要职责是__。A．完成基金资金清算B．进行基金会计核算C．安全保管基金资产D．监督基金投资运作
2、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。A．折(溢)价率B．收益率C．波动率
D．份额净值增长率
3、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具
4、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。
A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B．建立健全规章制度，完善内部控制体系
C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督
5、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．国家信用B．公司信用C．银行信用D．商业信用
6、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。A．认购权证和认沽权证B．价内权证和价外权证C．美式权证和欧式权证D．认股权证和备兑权证
7、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉8、以下属于货币衍生工具的是__。A．股票期货B．利率互换C．货币期货
D．信用联结票据
9、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。A．1%B．3%C．5%D．10%
10、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。A．基金一般都有最低投资限额要求
B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点11、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。A．25%B．30%C．45%D．50%12、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化
13、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A．股票型基金B．债券型基金C．指数型基金D．货币市场基金
14、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历
C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
15、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．零风险等级
16、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。
A．相同
B．大小无法确定C．较大D．较小
17、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A．基金日常交易情况、异常交易情况B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总18、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性B．杠杆性C．风险性D．投机性
19、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00
D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
20、混合型基金与股票型基金相比，__。A．投资风险高低无法比较B．投资风险一样C．投资风险相对较低D．投资风险相对较高
21、基金账户能够用于__的认购及交易。A．股票B．基金C．国债D．权证
22、基金市场营销的活动包括__。A．基金产品设计B．价格定位C．促销
D．市场定位23、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A．财务诊断B．风险评价C．资产配置
D．理财规划
24、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。
A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益B．愿意使本金面临一定的风险
C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型D．通常专注于投资的长期增值
25、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有__。A．变更股东、注册资本或者股东出资比例B．变更名称、住所C．修改章程
D．变更基金经理
26、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10B．15C．20D．2527、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越B．基金业监管的法律体系日益完善C．基金行业对外开放程度不断提高
D．基金业市场营销和服务创新日益活跃28、前台业务系统可分为__。A．自助式前台系统B．前台管理业务系统C．辅助式前台系统D．前台信息业务系统
29、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。A．防止基金经理决策的随意性与道德风险B．避免出现投资失误C．提高交易效率
D．实现决策人与执行人相分离
30、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网B．传真C．手机短信
D．电话服务中心
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
1、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。A：产品B：价格
C：规模D：服务
2、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
3、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。A．结构B．收益C．风险D．价格4、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A．境内B．境外
C．境内或境外D．境内和境外
5、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。A．很容易变现
B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．规模比较大
6、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。
A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场
B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C．证券发行市场是流通市场的基础和前提
D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件
7、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划出。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4
8、个别证券特有的风险是____A：操作风险B：系统性风险C：非系统性风险D：管理运作风险
9、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导B．内幕交易C．不公平交易D．投资损失10、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的
是__。A．“净值归一”B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”
11、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。A．久期B．基金分红C．已实现收益D．净值增长率
12、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。A．21.25B．2.83C．7.5D．17
13、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____A：公募基金和私募基金B：封闭式基金和开放式基金
C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金D：契约型基金与公司型基金
14、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。A．70%B．80%C．60%D．90%15、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。A．1家B．2家C．3家D．5家
16、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。A．2.5B．1.25C．1D．0.5
17、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
18、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。A：10B：20C：30D：40
19、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行为B．有效控制利益输送的交易行为
C．为公司的业绩考核提供部分量化指标D．通过分散投资降低系统性风险20、拟募集基金不应存在__的情况。
A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B．投资方向不明确
C．其基金管理公司设立、运作未满1年D．基金名称存在欺诈、误导投资人20、拟募集基金不应存在__的情况。
A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B．投资方向不明确
C．其基金管理公司设立、运作未满1年D．基金名称存在欺诈、误导投资人
21、基金市场营销计划的主要内容不包括__。A．目标市场和可能存在的问题B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状D．市场威胁和市场机会22、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：投资监督
23、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性B．杠杆性C．联动性
D．不确定性或高风险性
24、关于机构投资基金的税收，正确的说法是__。A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B．对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C．对机构买卖基金份额征收印花税
D．对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税25、通常情况下，__被视为无风险证券。A．金融债券
B．政府机构债券C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券
26、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。A：T+O日交割B：T+1日交割C：T+2日交割D：T+3日交割
27、为了保证基金资产的安全，____规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。A：《中华人民共和国证券投资基金法》B：《中华人民共和国公司法》C：《中华人民共和国证券法》D：《证券投资基金法》
28、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：《证券投资基金管理暂行办法》B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》C：《中华人民共和国证券投资基金法》D：《开放式证券投资基金试点方法》
29、对基金营销反应弱的客户更加重视__。A．基金产品的未来收益B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务D．基金产品的外在表现形式
30、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．开放式基金转换
B．开放式基金非交易过户C．开放式基金份额的转托管D．开放式基金份额的冻结
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